7 escroqueries Bitcoin à surveiller : exemples et comment les éviter

Qu’est-ce qu’une arnaque Bitcoin ?

Une arnaque Bitcoin est une activité malveillante ou frauduleuse visant à compromettre vos données privées et à voler vos fonds cryptographiques.Les fraudeurs utilisent diverses approches et techniques pour tromper les gens, accéder à leurs informations d'identification ou les inciter à investir dans de faux échanges. Et tandis que les crypto-monnaies deviennent courantes parmi des millions de personnes dans le monde, les escrocs utilisent cette popularité croissante à leur propre profit.

Besoin d'une preuve ? Voici. Au premier trimestre 2022, les pertes liées à la fraude aux cryptomonnaies ont atteint près de330 millions de dollars. À titre de comparaison, la perte totale était de 130 millions de dollars en 2020 et de 680 millions de dollars en 2021. De plus, 70 % de ces escroqueries visaient Bitcoin. Et il n'y a pas de surprise. Statisterapportsque Bitcoin domine toujours le monde de la crypto, avec une capitalisation boursière de plus de 40 %.

Source : Statista

De plus, parmi des milliers d’exemples réels de fraude Bitcoin, certains étaient vraiment massifs. Par exemple, en 2018, leProjet BitConnectfermé après avoir volé 2,4 milliards de dollars à plus de 4,5 mille personnes en utilisant ce qu'on appelle une combine à la Ponzi. Et ce n’est qu’un cas parmi des centaines de cas similaires.

Voyons maintenant comment les escroqueries Bitcoin varient et quelles techniques les acteurs malveillants utilisent pour compromettre votre cybersécurité.

Comment fonctionnent les arnaques au Bitcoin ?

Il existe deux types d’escroqueries aux cryptomonnaies les plus courantes :

1. Un fraudeur tente de vous inciter à révéler vos informations personnelles, telles que les identifiants de votre portefeuille numérique, vos clés privées et vos codes de sécurité. De cette façon, ils peuventaccédez à votre portefeuille et volez votre crypto.
2. L'usurpation d'identité ou les fausses offres d'investissement s'efforcent de persuader les commerçants et les entreprises deenvoyer du Bitcoin directement aux escrocs.

Dans les deux cas, les acteurs malveillants utilisent des techniques d’escroquerie courantes pour tenter de vous dérouter, de vous tenter ou de vous tromper. Cependant, ces approches deviennent encore plus sophistiquées lorsqu’il s’agit de Bitcoin. Le fait est que les escrocs mettent l’accent sur la confidentialité et la nature décentralisée de la cryptographie pour compromettre les portefeuilles des traders et voler leurs fonds.

Par conséquent, si vous échangez ou stockez du Bitcoin, vous pouvez être confronté à différents types d'arnaques, depuis de faux investissements et de faux échanges jusqu'aux e-mails de phishing et aux cadeaux inexistants. Examinons plus en détail les plus typiques. 

Les escroqueries Bitcoin les plus courantes

Comme mentionné ci-dessus, un escroc peut utiliser plusieurs techniques pour compromettre les clés de votre portefeuille crypto ou vous encourager à stocker vos BTC dans un portefeuille peu fiable. Selon les statistiques, le type de fraude Bitcoin le plus répandu est lié àinvestissements cryptographiques, suivi deescroqueries amoureusesetimposteurs. Voici ledernières donnéessur la base de rapports de fraude transmis au Consumer Sentinel Network de la FTC. Il montre les pertes cryptographiques dues à des escroqueries entre janvier 2021 et mars 2022.

Voyons maintenant les escroqueries Bitcoin les plus courantes et apprenons comment les éviter.

1. Escroqueries par phishing Bitcoin

Les tentatives de phishing font partie des escroqueries les plus courantes liées à la cryptographie. Normalement, il s’agit d’e-mails envoyés par des acteurs malveillants pour tromper les utilisateurs et les encourager à divulguer des informations confidentielles. Les escroqueries par phishing se font souvent passer pour des services populaires liés à la cryptographie, comme Binance et Coinbase. De telles fausses alertes semblent urgentes et obligent les utilisateurs à cliquer immédiatement sur un lien fourni. Cependant, si vous le faites, vous serez redirigé vers l’un des faux sites de cryptographie, où les pirates informatiques pourront voler les informations d’identification de votre portefeuille cryptographique.

L'exemple ci-dessous est un e-mail qui peut sembler légitime à première vue. Il vous indique que vous avez reçu un paiement en crypto-monnaie sur votre portefeuille Blockchain. De plus, il fournit gentiment un lien pour visualiser la « transaction ». Mais si la curiosité vous donne envie de vérifier ce qui se passe, vous tomberez dans le piège du phishing.

Source : Sans

Comment l'éviter ?

Lecture recommandée :7 escroqueries PayPal courantes et comment les éviter

• Ne cliquez sur aucun lien
• Vérifiez l'adresse de l'expéditeur
• Tapez l'adresse du site Web légitime dans votre navigateur
• Signalez une arnaque potentielle àCommission fédérale du commerce (FTC)

2. Fausses escroqueries aux investissements Bitcoin

Le rapport de la FTC que nous avons mentionné ci-dessus affirme que les faux investissements cryptographiques sont le type d'arnaque le plus répandu. Il s’agit généralement d’offres trop belles pour être vraies qui garantissent des rendements élevés pour un faible risque si vous investissez votre argent dans un investissement initial en pièces (ICO). Mais il s’agit très probablement d’un stratagème malveillant visant à voler votre Bitcoin et à clôturer le projet sans aucun retour.

Malheureusement, il est assez difficile de distinguer une fausse ICO d’une vraie. En conséquence, de nombreux investisseurs prennent ce risque et sont victimes d’arnaques massives. Dans ce cas, le signal d’alarme le plus important à surveiller est celui des rendements garantis. Dans le monde de la cryptographie, de telles offres ne présagent rien de bon.

Dans l’exemple ci-dessous, un faux service de cloud mining propose aux passionnés de cryptographie d’effectuer un dépôt BTC et promet 0,16 % du bénéfice horaire. En fait, il s’agit d’une entreprise illégale utilisant une chaîne de Ponzi pour tromper les utilisateurs.

Source : ZeroFox

Comment l'éviter ?

• Ne faites pas confiance aux ICO non vérifiées
• Éloignez-vous des offres trop belles pour être vraies
• N'adhérez pas aux promesses de rendements élevés
• Vérifiez les services liés à la cryptographie avant d'investir vos fonds

3. Escroqueries romantiques à la cryptographie

Saviez-vous que sur les sites de rencontres comme Tinder, vous pouvez rencontrer non seulement l’amour de votre vie, mais aussi un dangereux escroc crypto ? Oui, c’est vrai, la fraude amoureuse est la deuxième technique malveillante la plus courante liée aux cryptomonnaies. Et voici comment cela fonctionne.

Imaginez que vous avez rencontré quelqu'un sur un site de rencontre. Après plusieurs semaines de communication active, votre nouvel ami vous propose de faire un investissement crypto et de gagner beaucoup d'argent. Ah tu n'en sais rien ? Pas de soucis! Ils vous aideront et vous expliqueront tout ce que vous devez faire. Mais à un moment donné, les fonds investis seront transférés vers un échange malveillant, vous laissant incapable de retirer un seul centime.

Voici un exemple de message envoyé à une victime d’escroquerie amoureuse.

Source : Nouvelles du matin de Dallas

Comment l'éviter ?

• N'acceptez pas les offres d'investissement cryptographiques suspectes
• Stockez votre argent uniquement dans des portefeuilles numériques bien protégés
• Évitez les arnaques aux échanges cryptographiques

4. Escroqueries aux cadeaux Bitcoin

Elon Musk donne dix mille BTC et souhaite les partager avec toute personne intéressée ? Non, ce n'est pas un cadeau généreux, mais une arnaque à laquelle vous pourriez être confronté sur les réseaux sociaux comme Twitter, YouTube et Instagram. Une fois que vous aurez cliqué sur le lien et confirmé que vous souhaitez participer, ils vous demanderont d'effectuer un paiement de vérification. Et lorsque vous envoyez votre Bitcoin à l’adresse Blockchain fournie, il ne vous restera plus rien.

Source : Yahoo Finance

Comment l'éviter ?

• Ne participez pas à des cadeaux Bitcoin suspects
• Ne cliquez sur aucun lien fourni dans les publications sur les cadeaux cryptographiques
• Signalez une arnaque potentielle àGazouillement,YouTube, ouNavigation sécurisée Google.

5. Attaques de l'homme du milieu (MITM)

Bien que l’homme du milieu (MITM) ne soit pas une véritable arnaque, il s’agit d’une cyberattaque généralisée dont vous devez être conscient. Dans le contexte de la cryptographie, les pirates informatiques effectuent des attaques MITM pour voler les informations d'identification et les clés privées des traders utilisant un réseau WiFi public. Voici comment fonctionne ce schéma.

Un acteur malveillant peut interférer avec le trafic entre votre appareil et un point d'accès non protégé lorsque vous vous trouvez dans un hôtel, un restaurant ou un aéroport. Et une fois que vous aurez accédé à votre portefeuille crypto ou effectué une transaction Bitcoin, vos données seront compromises à votre insu.

Comment l'éviter ?

• Essayez de ne pas effectuer de transactions Bitcoin lorsque vous utilisez le WiFi public
• Chiffrez votre trafic avec un réseau privé virtuel (VPN)

6. Schémas d’imposture cryptographique

Vous vous souvenez d'un faux Elon Musk et de son « généreux cadeau Bitcoin ? Eh bien, ce n'est que la pointe de l'iceberg. Les fraudeurs ont souvent recours à des stratagèmes d'usurpation d'identité et d'imposture, se faisant passer pour des célébrités, des influenceurs, des représentants du gouvernement ou des experts réputés. Par exemple, un usurpateur d’identité peut prétendre représenter un échange cryptographique crédible. Ils tentent de persuader les gens d’investir dans des projets « rentables » et disparaissent ensuite avec les fonds volés.

Voici un exemple d’arnaque d’imposteur courante. Une personne qui prétend être un haut gradé d’une entreprise prometteuse liée à la cryptographie encourage une victime potentielle de fraude à investir dans un projet pour obtenir « une licence ».

Source : Coindesk

Comment l'éviter ?

• Ne répondez pas aux messages suspects
• N'ouvrez aucun lien fourni
• Signalez l'arnaque àCommission fédérale du commerce (FTC)

7. Escroqueries « Je connais votre mot de passe »

Le chantage et l’extorsion sont les escroqueries Bitcoin les plus brutales et, malheureusement, les plus courantes. Ce type de fraude implique généralement un e-mail dans lequel un expéditeur prétend connaître votre mot de passe ou d'autres informations confidentielles. Ensuite, ils menacent une victime de divulguer ces données ou de les transférer entre les mains d’un mystérieux « client ». Bien sûr, ils promettent également de ne pas faire cela si vous leur envoyez une certaine quantité de crypto. Voici un exemple d'un tel e-mail.

Source : Sécurité anormale

Pour rendre la menace plus convaincante, les fraudeurs peuvent même utiliser certains de vos anciens mots de passe qu'ils ont probablement achetés sur le dark web. Toutes ces astuces ont pour but de vous inquiéter et de vous obliger à agir immédiatement.

Comment l'éviter ?

• Ne répondez pas au message
• N'envoyez pas d'argent vers le portefeuille crypto fourni
• Signalez l'arnaque auFBI IC3oue-Clientcentre.

Comment identifier une arnaque crypto

Quelle que soit l’ampleur d’une arnaque BTC, vous pouvez toujours trouver un moyen de la repérer. Voici plusieurs signaux d’alarme à surveiller si vous souhaitez vous tenir à l’écart des astuces liées à la cryptographie.

Erreurs d'écriture et fautes de frappe

Les erreurs d’orthographe et de grammaire dans les e-mails, les publications et les messages directs peuvent sembler mineures. Cependant, le diable se cache dans les détails. En fait, les erreurs d’écriture sont l’un des principaux signes que quelqu’un essaie de vous arnaquer. Lisez donc attentivement la notification avant de décider comment agir.

Des offres trop belles pour être vraies

Les offres alléchantes, les récompenses généreuses et les offres « d’argent gratuit » sont très probablement fausses. En particulier, vous ne devez jamais partager vos informations personnelles en échange de telles propositions, aussi honnêtes soient-elles.

Faux témoignages de célébrités

L’approbation des célébrités et les faux témoignages sont d’autres moyens courants utilisés par les escrocs Bitcoin pour inciter les gens à investir leurs fonds cryptographiques. Ne faites pas confiance aux influenceurs qui peuvent paraître aussi trompeurs que leurs offres.

Assurez-vous également de prêter attention aux avis présentés sur un site Web potentiellement malveillant. Jetez un œil à l’exemple ci-dessous. Le célèbre producteur de films Harvey Weinstein est soudainement devenu Henry Alamin, un « investisseur en cryptographie », fournissant une « critique honnête ».

Source : Coindesk

Manipulations et menaces

De nombreux fraudeurs crypto tentent de faire chanter les utilisateurs. Par exemple, ils peuvent menacer de révéler vos données privées et exiger une rançon. Cependant, ces menaces sont pour la plupart faibles et sont souvent envoyées par des trolls sur Internet et des fraudeurs qui tentent de jouer sur les sentiments des gens. La meilleure chose que vous puissiez faire ici est donc de signaler une arnaque.

Des demandes déraisonnables

Les e-mails de phishing et les messages frauduleux impliquent souvent un sentiment d’urgence. Cependant, au lieu de cliquer sur le lien fourni ou de partager immédiatement les données demandées, vérifiez qui est l'expéditeur. De plus, même si vous connaissez cette personne, un message aléatoire demandant votre aide (très probablement en envoyant une certaine quantité de BTC) est probablement une arnaque.

Comment se protéger contre les arnaques au Bitcoin ?

Pour ne pas être victime d’une fraude Bitcoin ou d’une arnaque minière, vous pouvez vous défendre en adhérant aux meilleures pratiques de sécurité suivantes. Examinons de plus près les plus efficaces.

Votre portefeuille numérique est l’endroit où vous pouvez stocker vos Bitcoins et autres fonds cryptographiques. Vous devez faire de votre mieux pour le rendre bien protégé et soigneusement crypté. Pour cela, vous pouvez opter pour un portefeuille froid (hors ligne) ou chaud (en ligne).

Stockez la crypto dans un portefeuille froid

Votre portefeuille numérique est l’endroit où vous pouvez stocker vos Bitcoins et autres fonds cryptographiques. Vous devez faire de votre mieux pour le rendre bien protégé et soigneusement crypté. Pour cela, vous pouvez opter pour un portefeuille froid (hors ligne) ou chaud (en ligne).

Les portefeuilles froids sont normalement plus sécurisés car ils sont placés sur du matériel réel et non en ligne. Pendant ce temps, les portefeuilles chauds sont plus vulnérables aux attaques de pirates informatiques. Cette option convient aux traders de crypto actifs effectuant de nombreuses transactions. Cependant, cela vaut la peine de conserver la plupart de vos fonds cryptographiques dans un portefeuille froid.

Créez des mots de passe forts

La réutilisation d'un mot de passe peut compromettre considérablement la sécurité de votre portefeuille. Si des pirates informatiques accèdent à l’un de vos comptes, ils peuvent accéder aux autres sans problème. Voici plusieurs conseils pour protéger vos fonds cryptographiques avec un bon mot de passe.

• Assurez-vous que votre mot de passe comporte au moins huit caractères
• Ne associez pas vos mots de passe à des informations personnelles
• Utilisez des mots de passe uniques pour chaque compte
• Utilisez un outil de gestion de mots de passe pour protéger les clés de votre portefeuille

Utilisez des échanges de crypto-monnaie fiables

De nombreux échanges cryptographiques ne sont pas réels. Ces faux sites Bitcoin s'efforcent de voler les informations privées des utilisateurs et de les transférer aux pirates. Il est donc crucial de choisir une plateforme d’échange crypto crédible et jouissant d’une bonne réputation. Certains des exemples les plus connus sont Coinbase, Binance, Crypto.com et Kraken.

Avant d’acheter du Bitcoin sur la plateforme d’échange crypto choisie, assurez-vous qu’elle offre plusieurs fonctionnalités de sécurité puissantes, dont les suivantes.

• Authentification multifacteur
• Assurance contre les violations de données
• Stockage hors ligne fiable pour les fonds cryptographiques
• Retrait bien protégé
• Cryptage fort

Évitez les liens suspects et les popups

Les e-mails de phishing et les escroqueries par SMS encouragent souvent les utilisateurs à cliquer sur des liens malveillants. Ils essaient de vous inquiéter et de vous rendre confus en créant un sentiment d’urgence. Mais ne soyez pas pressé. Voici ce que vous devez faire pour vous protéger contre les tentatives de phishing.

• Vérifier la légitimité de l'adresse email de l'expéditeur
• Vérifiez si un site Web potentiellement malveillant utilise le protocole de sécurité HTTPS
• Évitez les publicités et les popups suspects liés à la cryptographie
• Tapez les URL manuellement au lieu de cliquer sur les liens fournis

Utiliser un VPN

Un réseau privé virtuel (VPN) est un outil puissant qui garantit la confidentialité en ligne et, en même temps, vous aide à rester en sécurité lorsque vous surfez sur le Web. Il vaut notamment la peine d’adopter un outil VPN pour sécuriser vos transactions Bitcoin et éviter diverses arnaques.

Grâce au cryptage AES-256 fiable et aux multiples fonctionnalités de sécurité, un VPN vous protégera des tentatives de phishing, des liens malveillants et des sites Web dangereux. En plus de cela, un réseau privé virtuel peut vous protéger contre de nombreuses autres cybermenaces, telles que les attaques MITM, les attaques DDoS, les escroqueries des mineurs BTC et le détournement de crypto.

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