Escroqueries cryptographiques

Qu’est-ce qu’une arnaque crypto ?

Définition de l'arnaque crypto

Une escroquerie cryptographique est une activité frauduleuse qui tente d’escroquer les victimes de leurs actifs numériques. Par exemple, un escroc peut utiliser des tactiques trompeuses, de fausses promesses ou de fausses informations pour encourager ses victimes à investir dans des crypto-monnaies ou des plateformes de trading inexistantes.

Types d'escroqueries aux crypto-monnaies

Il existe plusieurs types d’escroqueries cryptographiques, allant du phishing aux stratagèmes complexes de Ponzi qui incitent les victimes à réaliser des investissements frauduleux.

Voici quelques-uns des principaux types d’escroqueries en ligne à surveiller :

• Programmes d'investissement Bitcoin
• Escroqueries au chantage et à l’extorsion
• Escroqueries par phishing
• Escroqueries en matière d’investissement ou d’opportunité commerciale
• Escroqueries aux cadeaux
• Schémas de pompage et de vidage
• Faux échanges de crypto-monnaie
• Escroqueries par ingénierie sociale
• Nouvelles opportunités basées sur la cryptographie : ICO et NFT
• Escroqueries au cloud mining

1. Programmes d'investissement Bitcoin

Les programmes d’investissement Bitcoin ciblent les personnes qui souhaitent investir dans les crypto-monnaies. En règle générale, un escroc promet des rendements élevés et garantis sur une opportunité d’investissement Bitcoin unique.

L’escroc fait la promotion de cette opportunité sur les réseaux sociaux, se présentant comme un commerçant de crypto expérimenté possédant des connaissances secrètes d’initiés.

Lorsque vous décidez d’investir dans ce programme, l’escroc vous demande de déposer votre Bitcoin dans son portefeuille. Ils peuvent vous montrer de fausses mises à jour indiquant des bénéfices croissants pour vous encourager à investir plus d’argent. Mais lorsque vous souhaitez retirer vos fonds, l’escroc vous refusera l’accès et vous fantôme.

2. Escroqueries au chantage et à l’extorsion

Les escroqueries au chantage cryptographique impliquent des escrocs qui tentent d’extorquer votre argent en exploitant vos informations personnelles ou vos données sensibles.

Habituellement, l’escroc aura accès à vos données personnelles par d’autres moyens, comme des violations de données, des attaques de phishing ou un piratage direct. Ensuite, ils essaieront de vous récupérer les informations en échange de vos actifs cryptographiques.

L’escroc pourrait tenter de vous intimider et vous inciter à lui donner de l’argent en prétendant qu’il travaille avec les forces de l’ordre ou des organisations criminelles. Cependant, ils ne supprimeront jamais vos informations personnelles : ils continueront simplement à vous extorquer jusqu’à ce que vous ne puissiez plus payer.

3. Escroqueries par phishing

Dans une escroquerie de crypto phishing, un fraudeur tente de vous inciter à partager des informations sensibles telles que des informations de connexion, des adresses de portefeuille, des clés privées, etc.

Voici quelques-unes des stratégies courantes utilisées par les fraudeurs par crypto-phishing :

• Imitation.Les fraudeurs créent de faux sites Web et comptes de réseaux sociaux qui imitent les plateformes et échanges de cryptomonnaies bien connus.
• Logiciels malveillants et extensions de navigateur.Les fraudeurs créent de fausses extensions de navigateur qui volent vos informations d'identification.
• Faux e-mails.Les fraudeurs envoient des centaines de faux e-mails prétendant provenir de personnes et d’entreprises réputées dans le domaine de la cryptographie. Découvrez comment repérer un e-mail de phishing.

Pour vous protéger contre les escroqueries par phishing, utilisez Clario AntiSpy. La fonctionnalité de navigation sécurisée bloque les courriers électroniques et les trackers malveillants et vous protège des sites Web de phishing dangereux.

Pour utiliser Clario AntiSpy :

1. Télécharger Clario AntiSpyet créer un compte
2. Dans le tableau de bord, sélectionnezNavigation sécurisée

3.Activer l'extensiondans votre navigateur Safari ou Chrome

4. Désormais, Clario AntiSpy vous avertira lorsqu'un tracker, un faux site Web ou un logiciel publicitaire est sur le point de naviguer en toute sécurité.

4. Escroqueries en matière d’investissement ou d’opportunité commerciale

Les escroqueries liées aux opportunités commerciales sont des tactiques frauduleuses ciblant les personnes cherchant à investir dans la cryptomonnaie.

Les fraudeurs créent une offre alléchante qui est trop belle pour être refusée. Par exemple, ils peuvent prétendre détenir des informations privilégiées spéciales, des stratégies commerciales secrètes ou une nouvelle technologie susceptible de générer des profits massifs.

Ils créeront un sentiment d’urgence et exigeront que vous preniez des mesures immédiates grâce à des offres à durée limitée et des opportunités « exclusives ». Mais les opportunités sont toutes fausses et vous ne reverrez plus jamais votre argent si vous investissez.

5. Escroqueries aux cadeaux

Les escroqueries aux cadeaux sont des fraudes dans lesquelles les fraudeurs promettent des récompenses cryptographiques en échange de leur participation à un défi sur les réseaux sociaux ou de la fourniture d'informations personnelles.

Dans ces escroqueries, les fraudeurs se feront passer pour une personnalité bien connue du secteur de la cryptographie et créeront de faux profils de réseaux sociaux, sites Web et comptes de messagerie.

Ensuite, ils diront aux participants qu’ils peuvent recevoir des quantités substantielles de crypto-monnaie en suivant des instructions simples. Souvent, ils demandent à la victime d’envoyer une petite quantité de crypto à titre de frais de vérification ou demandent à la victime de fournir ses clés personnelles pour recevoir le cadeau.

Cependant, la « récompense » n’apparaît jamais et vous avez donné à l’escroc de l’argent que vous ne récupérerez jamais.

6. Schémas de pompage et de vidage

Les systèmes de pompage et de vidage consistent en des groupes d'escrocs qui manipulent artificiellement le prix d'une crypto-monnaie pour profiter de la hausse des prix et laisser les investisseurs ultérieurs avec une perte.

Voici comment fonctionne un système de pompage et de vidage :

1. Les escrocs choisissent une crypto-monnaie moins connue ou non réglementée qui peut être facilement manipulée.
2. Ils achètent une grande quantité de pièces à bas prix pour créer un faux sentiment de pression d’achat.
3. Les escrocs génèrent un battage médiatique autour de la pièce, créant des prévisions de prix gonflées.
4. Un plus grand nombre de personnes investissent, créant une augmentation rapide des prix (connue sous le nom de phase de « pompe »).
5. Les escrocs commencent à vendre des pièces à des prix gonflés, déclenchant une vente de panique (connue sous le nom de phase de « dump »). Ils réalisent d’énormes profits et laissent les autres investisseurs avec des pertes.

7. Faux échanges de crypto-monnaie

Les faux échanges de crypto-monnaie sont des plateformes frauduleuses qui trompent les utilisateurs et volent leurs fonds ou leurs informations personnelles. En imitant des échanges légitimes, ils gagnent en crédibilité et attirent des victimes sans méfiance.

Souvent, les fausses bourses affichent des carnets d’ordres, des graphiques et des historiques de transactions falsifiés, donnant l’impression que la bourse est active et digne de confiance. Mais après avoir ajouté vos fonds à l’échange, vous découvrez une fraude aux cryptomonnaies.

L'arnaque peut inclure :

• Limites de retrait.Les faux échanges de cryptomonnaies vous empêchent souvent de retirer vos fonds ou de réaliser un profit substantiel.
• Frais trompeurs.Les fausses bourses annoncent généralement des frais ou des réductions faibles, puis vous imposent des frais cachés ou des coûts de transaction élevés une fois que vous avez investi vos fonds.
• Manipulation commerciale.Certaines fausses bourses manipulent les transactions de manière à ce que vous soyez toujours perdant. Ils peuvent le faire en utilisant de fausses correspondances de commandes et d’autres stratégies, rendant impossible des résultats favorables.

8. Escroqueries par ingénierie sociale

Les escroqueries cryptographiques d’ingénierie sociale utilisent des tactiques de manipulation physiologique pour tromper les victimes. En exploitant les émotions de leurs victimes, les fraudeurs peuvent les inciter à révéler des informations sensibles ou à transférer leurs fonds directement dans leur portefeuille.

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Certaines tactiques d’ingénierie sociale courantes incluent :

• Usurpation de l’identité d’individus, d’entreprises et d’échanges de confiance en matière de crypto-monnaie pour gagner la confiance de la victime.
• Créer un sentiment d’urgence ou de peur pour manipuler les gens afin qu’ils prennent des décisions rapides.
• Se faisant passer pour des experts utiles et proposant de guider la victime à travers le paysage complexe des cryptomonnaies.
• Fournir de faux avis et approbations pour donner l’impression que leurs escroqueries sont légitimes.

9. Nouvelles opportunités basées sur la cryptographie : ICO et NFT

De nouvelles escroqueries cryptographiques impliquant des offres initiales de pièces (ICO) et des jetons non fongibles (NFT) sont apparues à mesure que ces technologies deviennent plus populaires. L'arnaque ICO la plus courante implique des fraudeurs créant de fausses offres ICO.

Dansfausses offres ICO, les escrocs créent une fausse copie du modèle de collecte de fonds utilisé par de nombreux projets basés sur la blockchain. Par exemple, ils pourraient créer de faux sites Web et livres blancs et convaincre les investisseurs d’acheter leurs faux jetons. Mais une fois qu’un nombre suffisant de personnes investissent, elles disparaissent, laissant aux investisseurs des jetons sans valeur.

En ce qui concerne les escroqueries NFT, il existe autant d’escroqueries qu’avec les cryptomonnaies traditionnelles. Voici quelques exemples :

• NFT faux ou contrefaits avec les illustrations et les métadonnées des collections NFT populaires
• Escroqueries par phishing où les escrocs se font passer pour une plateforme ou un marché NFT populaire
• « Rug pulls », où le créateur d'un projet NFT arrête soudainement le projet après que les investisseurs ont apporté des fonds.

10. Escroqueries au cloud mining

Les escroqueries liées au cloud mining impliquent des personnes frauduleuses proposant des services de cloud mining pour des crypto-monnaies spécifiques. Ces services permettent aux utilisateurs de louer de la puissance de calcul dans des centres de données et de l'utiliser pour extraire des crypto-monnaies sans avoir besoin de posséder un équipement spécialisé.

Les fraudeurs attireront les investisseurs en faisant des déclarations irréalistes sur le montant des bénéfices qu’ils peuvent réaliser. Ils prétendront disposer d’équipements de pointe et montreront des preuves falsifiées que leurs clients génèrent d’énormes profits.

Cependant, il y aura souvent un manque total de transparence et vous devrez vous asseoir et faire confiance à l’opérateur frauduleux pour effectuer le minage et vous envoyer les bénéfices. Et une fois que vous aurez investi, vous découvrirez souvent que vous devez payer des frais supplémentaires pour la maintenance.

Comment éviter la fraude aux cryptomonnaies

Pour éviter la fraude aux cryptomonnaies, vous devez être proactif. Renseignez-vous, utilisez des bourses et des plateformes réputées et sécurisez vos portefeuilles avec un cryptage fort et plusieurs couches de protection.

Voici quelques autres mesures que vous pouvez prendre pour vous protéger contre les escroqueries cryptographiques :

1. Vérifier les coordonnées
2. Réfléchissez bien avant d'investir
3. Ignorer les messages indésirables
4. Protégez votre crypto-monnaie avec le stockage froid

1. Vérifiez les coordonnées

Les fraudeurs créent souvent de faux sites Web, comptes de réseaux sociaux et adresses e-mail qui imitent des sociétés légitimes de crypto-monnaie. Vérifiez toujours les URL, les comptes et les adresses e-mail via les canaux officiels de l’entreprise pour vous assurer que vous n’avez pas affaire à un fraudeur. Utilisez la fonctionnalité de navigation sécurisée d'Aclario AntiSpy pour éviter les faux sites Web.

2. Réfléchissez bien avant d’investir

Pour éviter les escroqueries, vous devez faire vos recherches et faire preuve de diligence raisonnable. Avant d'investir, effectuez des recherches approfondies sur le projet, son équipe ainsi que les risques et récompenses potentiels. Recherchez des informations crédibles provenant de sources fiables et soyez sceptique. S’ils offrent des récompenses irréalistes ou font des déclarations suspectes, évitez-les à tout prix.

3. Ignorez les messages de spam

Les fraudeurs utilisent souvent des e-mails, des réseaux sociaux et des SMS non sollicités pour promouvoir leurs escroqueries. Si vous recevez un message inattendu d’une personne que vous ne connaissez pas, ignorez-le. Selon toute vraisemblance, il s’agit d’un escroc qui tente de voler vos informations personnelles.

4. Protégez votre crypto-monnaie avec le stockage froid

Le stockage froid stocke en toute sécurité vos clés cryptographiques et privées hors ligne, empêchant les pirates ou les logiciels malveillants d'y accéder. Cela signifie que vous n’avez pas besoin de compter sur la sécurité des échanges ou des portefeuilles en ligne. Au lieu de cela, vous pouvez utiliser des méthodes de sécurité physique pour stocker vos clés et vos informations personnelles dans des emplacements sécurisés.

Comment signaler les escroqueries cryptographiques

Le signalement des escroqueries cryptographiques peut aider à protéger d’autres personnes contre les victimes et à lancer des enquêtes visant à éliminer les acteurs frauduleux.

Voici quoi faire :

• Comprenez quoi faire si vous avez été victime d'une arnaque.
• Rassemblez autant d'informations que possible sur l'arnaque, y compris les détails des transactions, les enregistrements de communication, les noms de sites Web et d'autres informations pertinentes.
• Signalez l'arnaque à votre organisme local d'application de la loi. Ils sauront vous guider sur la marche à suivre pour protéger votre identité et éviter d’en être à nouveau victime.
• Signalez l'arnaque auCentre de plaintes contre la criminalité sur Internet (IC3)etCommission fédérale du commerce (FTC). Cela facilitera toute enquête ultérieure contre les fraudeurs.
• Avertissez les autres dans les communautés, forums et plateformes de médias sociaux concernés par les cryptomonnaies. Cela contribuera à sensibiliser l’opinion à l’arnaque et à empêcher que d’autres personnes en soient victimes.

Conclusion

Le monde complexe des crypto-monnaies est déroutant et plein de risques. Comprendre ces risques, y compris les types courants d'escroqueries ciblant les investisseurs en cryptographie, peut vous aider à sécuriser vos fonds et à empêcher que vos données personnelles ne tombent entre de mauvaises mains.