Escrocherii criptografice

Ce este o înșelătorie cripto?

Definiție cripto escrocherie

O înșelătorie cripto este o activitate frauduloasă care încearcă să escrocheze victimele din bunurile lor digitale. De exemplu, un escroc poate folosi tactici înșelătoare, promisiuni false sau informații false pentru a încuraja victimele să investească în criptomonede sau platforme de tranzacționare inexistente.

Tipuri de escrocherii cu criptomonede

Există mai multe tipuri de escrocherii criptografice, de la phishing la scheme Ponzi complicate care păcălesc victimele să facă investiții frauduloase.

Iată câteva dintre tipurile majore de escrocherii online la care trebuie să fiți atenți:

• Scheme de investiții Bitcoin
• Escrocherii cu șantaj și extorcare
• Escrocherii prin phishing
• Escrocherii cu investiții sau oportunități de afaceri
• Escrocherii cu cadouri
• Scheme de pompare și descărcare
• Schimburi de criptomonede false
• Escrocherii de inginerie socială
• Noi oportunități bazate pe cripto: ICO și NFT
• Înșelătorii de minerit în cloud

1. Scheme de investiții Bitcoin

Schemele de investiții Bitcoin vizează persoanele care doresc să investească în criptomonede. De obicei, un escroc promite randamente ridicate și garantate pentru o oportunitate unică de investiție în Bitcoin.

Escrocul promovează oportunitatea pe rețelele sociale, prezentându-se ca un trader cripto cu experiență, cu cunoștințe secrete din interior.

Când decizi să investești în schemă, escrocul îți cere să-ți depui Bitcoin-ul în portofel. S-ar putea să vă arate actualizări false ale creșterii profiturilor pentru a vă încuraja să investiți mai mulți bani. Dar atunci când doriți să vă retrageți fondurile, escrocul vă va refuza accesul și vă va fantasma.

2. Escrocherii cu șantaj și extorcare

Escrocherii prin șantaj criptografic implică escrocii care încearcă să-ți stoarcă banii prin folosirea informațiilor tale personale sau a datelor sensibile.

De obicei, escrocul va obține acces la datele dumneavoastră personale prin alte mijloace, cum ar fi încălcări ale datelor, atacuri de phishing sau un hack direct. Apoi, vor încerca să vă răscumpere informațiile în schimbul activelor dvs. cripto.

Escrocul ar putea încerca să vă intimideze să le dați bani susținând că lucrează cu forțele de ordine sau cu organizații criminale. Cu toate acestea, nu vă vor șterge niciodată informațiile personale - vă vor continua să vă stoarce până când nu veți mai putea plăti.

3. Escrocherii prin phishing

Într-o înșelătorie de cripto phishing, un fraudator încearcă să vă păcălească pentru a face schimb de informații sensibile, cum ar fi acreditările de conectare, adresele portofelului, cheile private și multe altele.

Iată câteva dintre strategiile comune pe care le folosesc escrocii de cripto phishing:

• Personificare.Escrocii creează site-uri web false și conturi de rețele sociale care imită platformele și schimburile de criptomonede binecunoscute.
• Programe malware și extensii de browser.Escrocii creează extensii de browser false care vă fură acreditările.
• E-mailuri false.Escrocii trimit sute de e-mailuri false pretinzând că sunt de la oameni și companii de renume din spațiul cripto. Aflați cum să detectați un e-mail de phishing.

Pentru a vă proteja de escrocherii prin phishing, utilizați Clario AntiSpy. Funcția Navigare sigură blochează dispozitivele și trackerele rău intenționate și vă protejează de site-urile web de phishing periculoase.

Pentru a utiliza Clario AntiSpy:

1. Download Clario AntiSpyși creează un cont
2. Din tabloul de bord, selectațiNavigare sigură

3.Activați extensiaîn browserul dvs. Safari sau Chrome

4. Acum, Clario AntiSpy vă va anunța atunci când orice trackere, site-uri web false sau adware sunt pe cale de navigare în siguranță.

4. Escrocherii cu investiții sau oportunități de afaceri

Escrocherii cu oportunități de afaceri sunt tactici frauduloase care vizează persoanele care doresc să investească în criptomonede.

Escrocii creează o ofertă atrăgătoare care este prea bună pentru a fi refuzată. De exemplu, ar putea pretinde că dețin informații privilegiate speciale, strategii de tranzacționare secrete sau noi tehnologii care pot genera profituri masive.

Vor crea un sentiment de urgență și vă vor cere să luați măsuri imediate prin oferte pe timp limitat și oportunități „exclusive”. Dar oportunitățile sunt toate false și nu îți vei mai vedea niciodată banii dacă investești.

5. Escrocherii cu cadouri

Escrocherii cu cadouri sunt în cazul în care escrocii promit recompense cripto în schimbul participării la o provocare pe rețelele sociale sau furnizării de informații personale.

În aceste escrocherii, escrocii se vor uzurpa o figură cunoscută din industria cripto și vor crea profiluri de rețele sociale, site-uri web și conturi de e-mail false.

Apoi, le vor spune participanților că pot primi cantități substanțiale de criptomonede urmând instrucțiuni simple. Adesea, ei vor cere victimei să trimită o cantitate mică de cripto ca taxă de verificare sau îi vor cere victimei să-și furnizeze cheile personale pentru a primi cadou.

Cu toate acestea, „recompensa” nu apare niciodată și i-ați dat escrocului bani pe care nu îi veți primi niciodată înapoi.

6. Scheme de pompare și de descărcare

Schemele de pompare și descărcare sunt în cazul în care grupurile de escroci manipulează în mod artificial prețul unei criptomonede pentru a profita de creșterea prețului și a lăsa investitorii ulterioare cu o pierdere.

Iată cum funcționează o schemă de pompare și descărcare:

1. Escrocii aleg o criptomonedă mai puțin cunoscută sau nereglementată care poate fi ușor manipulată.
2. Ei cumpără o cantitate mare de monedă la prețuri mici pentru a crea un sentiment fals de presiune de cumpărare.
3. Escrocii generează hype în jurul monedei, creând predicții de preț umflate.
4. Mai mulți oameni investesc, creând o creștere rapidă a prețului (cunoscută sub denumirea de faza „pompă”).
5. Escrocii încep să vândă monede la prețuri umflate, declanșând o vânzare de panică (cunoscută sub denumirea de faza de „dump”). Ei fac profituri uriașe și lasă pe alți investitori cu pierderea.

7. Schimburi de criptomonede false

Schimburile de criptomonede false sunt platforme frauduloase care înșală utilizatorii și le fură fondurile sau informațiile personale. Imitând schimburile legitime, ei câștigă credibilitate și atrag victime nebănuitoare.

Adesea, schimburile false afișează registre de comenzi, diagrame și istorii comerciale falsificate, făcând să pară ca bursa este activă și de încredere. Dar după ce vă adăugați fondurile la schimb, descoperiți fraudă cu criptomonede.

Înșelătoria poate include:

• Limitări de retragere.Schimburile de criptomonede false vă împiedică adesea să vă retrageți fondurile sau să obțineți un profit substanțial.
• Taxe înșelătoare.Schimburile false fac publicitate de obicei la comisioane sau reduceri mici, apoi vă lovesc cu taxe ascunse sau costuri mari de tranzacție după ce ați investit fondurile.
• Manipularea comerțului.Unele schimburi false manipulează tranzacțiile, astfel încât să pierzi mereu. Ei pot face acest lucru prin potrivirea comenzilor false și alte strategii, făcând imposibile rezultatele favorabile.

8. Escrocherii de inginerie socială

Cripto-escrocherii de inginerie socială folosesc tactici de manipulare fiziologică pentru a înșela victimele. Prin exploatarea emoțiilor victimei lor, escrocii le pot păcăli să dezvăluie informații sensibile sau să-și transfere fondurile direct în portofelele escrocului.

LEGATE:VPN pentru tranzacționarea criptografică: principalele preocupări pentru investitorii criptografici și cum să le abordăm

Unele tactici comune de inginerie socială includ:

• Uzurparea identității persoanelor, companiilor și schimburilor de criptomonede de încredere pentru a câștiga încrederea victimei.
• Crearea unui sentiment de urgență sau teamă de a manipula oamenii pentru a lua decizii rapide.
• Prezentându-se ca experți de ajutor și oferindu-se să ghideze victima prin peisajul complex al criptomonedei.
• Furnizarea de recenzii și aprobări false pentru ca înșelătoriile lor să pară legitime.

9. Noi oportunități bazate pe cripto: ICO și NFT

Noi înșelătorii criptografice care implică oferte inițiale de monede (ICO) și jetoane nefungibile (NFT) au apărut pe măsură ce aceste tehnologii devin tot mai populare. Cea mai comună înșelătorie ICO implică fraudatorii care creează oferte ICO false.

Înoferte false ICO, escrocii creează o copie falsă a modelului de strângere de fonduri folosit de multe proiecte bazate pe blockchain. De exemplu, ar putea crea site-uri web false și cărți albe și pot convinge investitorii să-și cumpere jetoanele false. Dar, odată ce destui oameni investesc, aceștia dispar, lăsând investitorilor tokenuri fără valoare.

Când vine vorba de escrocherii NFT, există tot atâtea escrocherii câte există cu criptomoneda tradițională. Câteva exemple includ:

• NFT-uri false sau contrafăcute cu lucrări de artă și metadate ale colecțiilor populare NFT
• Escrocherii de tip phishing în care escrocii se prezintă drept o platformă sau o piață NFT populară
• „Rug pulls”, în care creatorul unui proiect NFT închide brusc proiectul după ce investitorii au contribuit cu fonduri.

10. Înșelătorii de minerit în cloud

Înșelătoriile de minerit în cloud implică persoane frauduloase care oferă servicii de minerit în cloud pentru anumite criptomonede. Aceste servicii permit utilizatorilor să închirieze putere de calcul de la centrele de date, folosind-o pentru a extrage criptomonede fără a fi nevoie să dețină echipamentul specializat.

Escrocii vor atrage investitorii prin afirmații nerealiste despre cât de mult profit pot obține. Ei vor pretinde că au echipamente avansate și vor arăta dovezi falsificate că clienții lor generează profituri uriașe.

Cu toate acestea, va exista adesea o lipsă completă de transparență și este de așteptat să stați pe loc și să aveți încredere în operatorul de escrocherie care va efectua minarea și vă va trimite profiturile. Și, odată ce investiți, veți descoperi adesea că trebuie să plătiți taxe suplimentare pentru întreținere.

Cum să evitați frauda cu criptomonede

Pentru a evita frauda criptomonedei, trebuie să fii proactiv. Educați-vă, utilizați schimburi și platforme de renume și asigurați-vă portofelele cu o criptare puternică și mai multe straturi de protecție.

Iată câteva alte lucruri pe care le puteți face pentru a vă proteja de înșelătoriile cripto:

1. Verificați informațiile de contact
2. Gândește-te bine înainte de a investi
3. Ignorați mesajele spam
4. Protejați-vă criptomoneda cu depozitarea la rece

1. Verificați informațiile de contact

Escrocii creează adesea site-uri web false, conturi de rețele sociale și adrese de e-mail care imită companiile legitime de criptomonede. Verificați întotdeauna adresele URL, conturile și adresele de e-mail prin canalele oficiale ale companiei pentru a vă asigura că nu aveți de-a face cu un escroc. Utilizați funcția Navigare sigură de la Aclario AntiSpy pentru a evita site-urile web false.

2. Gândește-te bine înainte de a investi

Pentru a evita înșelătoriile, trebuie să vă faceți cercetări și diligență. Înainte de a investi, efectuați cercetări amănunțite asupra proiectului, a echipei sale și a potențialelor riscuri și recompense. Căutați informații credibile din surse de încredere și fiți sceptici. Dacă oferă recompense nerealiste sau fac afirmații suspecte, evitați-le cu orice preț.

3. Ignorați mesajele spam

Escrocii folosesc adesea e-mailurile nesolicitate, rețelele sociale și mesajele text pentru a-și promova escrocherii. Dacă primești un mesaj neașteptat de la cineva pe care nu-l cunoști, ignoră-l. După toate probabilitățile, este un escroc care încearcă să-ți fure informațiile personale.

4. Protejați-vă criptomoneda cu depozitare la rece

Stocarea la rece stochează în siguranță cheile dvs. cripto și private offline, împiedicând accesul hackerilor sau programelor malware. Aceasta înseamnă că nu trebuie să vă bazați pe securitatea schimburilor sau a portofelelor online. În schimb, puteți utiliza metode de securitate fizică pentru a vă stoca cheile și informațiile personale în locații sigure.

Cum să raportezi înșelătoriile cripto

Raportarea înșelătoriilor cripto poate ajuta la protejarea altor persoane împotriva căderii victimelor și poate iniția investigații care îi distrug pe actorii frauduloși.

Iată ce trebuie făcut:

• Înțelegeți ce să faceți dacă ați fost înșelat.
• Adunați cât mai multe informații despre înșelătorie, inclusiv detaliile tranzacției, înregistrările de comunicare, numele site-urilor web și alte informații relevante.
• Raportați înșelătoria agenției locale de aplicare a legii. Ei vă vor putea îndruma cu privire la ce trebuie să faceți în continuare pentru a vă proteja identitatea și pentru a evita să cădeți din nou victimă.
• Raportați înșelătoria laCentrul de reclamații privind infracțiunile pe internet (IC3)şiComisia Federală pentru Comerț (FTC). Acest lucru va ajuta la orice investigații ulterioare împotriva escrocilor.
• Avertizați-i pe alții în comunitățile relevante de criptomonede, forumuri și platforme de social media. Acest lucru va ajuta la creșterea gradului de conștientizare cu privire la înșelătorie și va împiedica pe alții să devină victime.

Concluzie

Lumea complicată a criptomonedei este confuză și plină de riscuri. Înțelegerea acestor riscuri, inclusiv tipurile obișnuite de escrocherii care vizează investitorii cripto, vă poate ajuta să vă asigurați fondurile și să preveniți ca datele dumneavoastră personale să nu cadă în mâini greșite.